星展Q1獲利創歷史新高!淨利成長43% 股東權益報酬率成長至18.6%

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星展Q1獲利創歷史新高!淨利成長43% 股東權益報酬率成長至18.6%

2023/05/02 16:33:09文/資深記者 李錦奇
星展Q1獲利創歷史新高!淨利成長43% 股東權益報酬率成長至18.6%

星展集團控股(簡稱「星展」)公佈第一季淨利較去年同期成長43%,達新幣25.7億元(約新台幣592.1億元),股東權益報酬率提升至18.6%,雙雙創下歷史新高。董事會宣佈第一季股息為每股新幣42分。

星展表示,受惠於淨利差增加66個基點及業務持續成長,總收入成長34%至新幣49.4 億元(約新台幣1138.2億元)。成本收入比率改善7個百分點至38%。資產品質穩健,不良貸款比率為1.1%,而特殊提撥準備佔貸款的6個基點。一般提撥準備為新幣9900萬元,作為強化整體準備金的審慎措施。

淨利與上一季相比成長10%。由於淨利差增加 7 個基點,總收入成長 8%,貸款成長1%,而非利息收入有季節性增幅。由於上一季有非經常性項目入帳,支出減少4%。扣除提撥準備前淨利成長16%達新幣30.5 億元。總提撥準備則因上一季度的回沖而有所增加。

按日調整後的企業及消費金融業務的淨利息收入較上一季成長2%至新幣33.8 億元。由於升息導致資產持續重新定價的升幅因存款成本上升而部分抵銷,淨利差增加8個基點至2.69%。以固定貨幣匯率計算,貸款成長1%,相當於增加新幣40億元至新幣4170億元。非貿易企業貸款成長2%,相當於增加新幣40億元,升幅來自新加坡的房地產併購融資。貿易貸款成長3%,相當於增加新幣10億元。

由於財富管理貸款減少,消費貸款下跌1%,相當於減少新幣10億元。與去年相比,由於淨利差增加104個基點,加上貸款增長3%,相當於增加新幣110億元,企業及消費金融業務的淨利息收入成長達69%。

以固定貨幣匯率計算,存款較上一季成長1%,相當於增加新幣50億元至新幣5290億元。受惠於3月市場資金避險情緒高漲,因此存款和財富管理的新資金淨流入增加。與去年相比,存款成長4%,相當於增加新幣200億元。流動性覆蓋率為147%,淨穩定資金比率為118%,均遠高於監管要求。

企業及消費金融業務的淨手續費收入較上一季成長29%至新幣8.51億元。財富管理手續費受部分季節性因素影響成長39%至新幣3.65億元。由於股票和債務資本市場活動增加,投資銀行手續費成長一倍至新幣4400萬元。貸款相關手續費成長80%至新幣1.42億元,而交易手續費成長2%至新幣2.3億元。信用卡手續費因受第四季較高季節性支出影響下跌7%至新幣2.27億元,因而抵消前者部分升幅。

與去年同期相比,企業及消費金融業務的淨手續費收入下跌4%。財富管理手續費因受1月基期偏高影響而下跌11%。2月及3月的財富管理手續費與去年相比維持穩定。信用卡手續費因旅遊等消費上升而成長21%,投資銀行手續費成長2%。貸款相關服務費表現穩定,而交易手續費下跌4%。

受惠於財富管理客戶收入增加,企業及消費金融業務的其他非利息收入較上一季成長35%、較去年成長22%,達新幣4.32億元。

由於上一季數據包含非經常性項目,支出較上一季減少4%至新幣18.8億元。支出維持穩定。與去年相比,由於員工成本增加,支出成長14%。扣除提撥準備前淨利較上一季成長16%、較去年成長50%至新幣30.5億元。

資產品質維持穩健。不良資產較上一季減少3%至新幣49.5億元,不良貸款比率維持1.1%。新增不良資產仍然較低,且遠遠被還款和沖銷所抵銷。特殊提撥準備為新幣6200萬元,佔貸款的6個基點。一般提撥準備為新幣9900萬元,主要因為將強化整體準備金增加至新幣38.3億元。提撥準備覆蓋率為127%,如計入抵押品後,提撥準備覆蓋率則為229%。

普通股權益比率較上一季下跌0.2個百分點至14.4%。淨利雖有所增長,但升幅因2022第四季配發普通股息和特別股息每股新幣92分及風險加權資產增加而抵銷。槓桿比率為6.4%,較監管最低要求的3%超出一倍。

星展集團執行總裁高博德(資料照如上,記者李錦奇攝影)表示,雖然本季市場波動加劇,但仍取得創紀錄的營運佳績,並受惠於資金避險潮帶動存款淨流入增加。即便面臨金融市場壓力,星展持續致力在數位轉型領域精進,在穩健資本支持、審慎風險管理、多元業務和靈活執行的基礎下,仍能維持業務成長並獲得客戶信任。星展多面向的業務優勢將能持續支持客戶,並為股東帶來回報。
 

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