金兔理財-存股ETF.1》2023必看的3大躺平收錢條件|財經
2023/01/31 09:00:00文/品觀點編輯中心存股的目的是什麼?不外乎是創造穩定的被動收入,好讓一般的上班族早日離開工作崗位進入退休生活。但其實存股與股票低買高賣的觀念不同,一般股票的買賣,主要是賺取中間的價差,而存股是希望能穩定的領取高額股息,進而把所領的股息用作日常生活支出,所以如何挑選合適的標的就是一門學問。
存股標的可以是一般個股,也可以是ETF,一般個股投資風險稍高,反觀利用ETF存股有三大優勢,一是ETF投資一籃子股票,投資風險大幅分散 ; 二是對於有規模的原股型ETF,下市風險低 ; 三是原股型ETF投資人眾多,有效避免股價被特定人操縱。
存股專家分享挑選合適的ETF應該注意幾點,首先應該要有較長的配息歷史,最好超過五年,其次是價格,選擇低價股才能壓低自己的持有成本,最後應觀察該檔ETF的規模是否夠大,規模最好超過50億,降低其下市的風險,如此才能讓自己實現躺平收錢的目的。觀察台灣成立時間超過5年的ETF,可以發現FH富時不動產(00712)有平均配息率高、價格便宜、基金規模大的優勢,適合普羅大眾拿來當存股標的。
台灣掛牌ETF綜合比較:
證券代號 |
證券簡稱 |
五年 平均配息率 |
基金規模 |
00712 |
FH富時不動產 |
7.60 % |
83.9 |
00713 |
元大台灣高息低波 |
5.80 % |
155.9 |
00710B |
FH彭博非投等債 |
5.20 % |
54.6 |
00701 |
國泰股利精選30 |
4.70 % |
78.4 |
00717 |
富邦美國特別股 |
4.30 % |
1.38 |
00711B |
FH彭博新興債 |
4.00 % |
132.38 |
00722B |
群益15年IG電信 |
3.90 % |
381.86 |
00714 |
群益道瓊美國地產 |
3.90 % |
8.49 |
00724B |
群益10年IG金融 |
3.80 % |
845.53 |
00720B |
元大投等級公司債 |
3.70 % |
440.61 |
規模單位:新台幣(億元)。資料來源:CMoney ; 資料日期:2018/01/01 – 2022/12/30 ; 篩選標準為成立時間超過5年之ETF
台灣不少高資產族擁有大量房屋,財政部統計,4戶以上者逾31萬人,其中10戶以上者多達1.9萬人。一般人財力沒那麼雄厚,也想當房東,每月創造穩健現金流,REITs ETF成為不錯選擇。
目前國內有3檔REITs ETF,群益道瓊美國地產(00714)、富邦入息REITs+(00908)屬於權益型REITs ETF,FH富時不動產(00712)則為抵押權型REITs ETF,讓國人可以透過台股戶頭實現海外房產投資夢,相當方便。
權益型與抵押權型REITs,兩者有何差別呢?權益型REITs類似當房東收租金,直接投資商辦、商場、住宅等各式各樣不動產,獲利來源主要來自租金收入、房價漲跌等等;抵押權型REITs近似銀行收房貸,不直接投資不動產,而是買入不動產債權,將資金投資抵押債券(MBS)或借給不動產經營者、不動產開發商,賺取利差或手續費。
國內3檔REITs ETF,都是布局海外房產,息收純屬海外所得,不用計入台灣綜合所得稅。其中,00712成立時間最長、配息歷史悠久,每年都能配息5%以上,故成為包租公、包租婆首選,目前規模已高達83.9億台幣。
00712年化配息率8.46%稱霸REITs ETF
ETF名稱/代號 |
追蹤指數 |
2022 年配息率 |
全年股利總和 |
FH富時不動產 (00712) |
富時NAREIT抵押權型不動產投資信託指數 |
8.46% |
0.844 |
群益道瓊美國地產 (00714) |
道瓊美國地產指數 |
6.02% |
1.095 |
富邦入息REITs+ (00908) |
全球入息不動產與基礎建設指數 |
1.79% |
0.223 |
附註:富邦入息REITs+去年5月才成立,僅配息一次 ; 2022年配息率=全年股利總和/當年度最後一次除息前收盤價
資料來源:Cmoney、MoneyDj