台灣正式邁入「超高齡社會」，在長壽與高齡化趨勢下，傳統「學習、工作、退休」的線性人生模式也逐步轉型。根據滙豐銀行調查，超過半數(51%)的台灣受訪者正在考慮「微退休」(Mini Retirement)，高於全球平均的 45%，而 50 歲被視為最理想的啟動時機。

滙豐最新發表的《富裕投資者簡報2025》 顯示，台灣富裕投資人將投資組合中的現金比例，從2024年的三分之一，降至今年的25%，反映投資人偏好將投資組合更多元化，以應對美國可能降息，和經濟及地緣政治不穩帶來的挑戰。