保險局大開鍘！重罰新光人壽2760萬 董座吳東進停職倒任期屆滿｜財經｜品觀點新聞

金管會保險局昨天(15日)對新光人壽重罰2760萬元，董事長吳東進被罰停職到任期屆滿。主因是保險局在金檢時，發現新光人壽資產配置及清償能力評估控管作業、投資決策及風險控管都有缺失，顯示其內控有嚴重問題。

保險局長施瓊華表示，新光人壽建立資負會作為股票投資配置的決策依據，屬於高度決策單位，但資負會卻是未經董事會核定成立，且資負會組成中有半數是由董事長指定，成員結構不利決策評估，長期破壞公司內控結構，資負會已經是公司最高決策單位，影響公司清償能力評估，會議紀錄也沒有紀載與會委員發言。

施瓊華指出，資負會對今年策略性資產配置檢測結果，資本適足率小於董事會核定風險胃納RBC250%的機率達83.3%，但卻沒有相關討論，導致新壽資產配置今年1月第一週連續2日內大幅增加國外股票投資達966.6億元，忽視對風險控管，且於今年3月召開的資負會，風管部有對市場風險值比率已超限提出警示及建議時，資負會仍予照案通過。

施瓊華強調，資負會有置公司於不符資本適足法定標準的險境，相關策略性資產配置並未事前提報董事會討論，資負會決議凌駕董事會決策，嚴重違背公司治理；投審會對於風管部所提評估意見顯示所承受投資風險過高，但投審會未予妥適處理；投資部門為達今年財務收入目標，今年1月第1週連續2日內大幅拉高國外股票部位，顯示公司僅著重財務收入目標，輕忽投資風險控管，未審慎考量投資穩健性，嚴重有礙公司健全經營。